金融情报机构称，去年德国与加密货币相关的反洗钱报告增加了 8%

涉及反洗钱报告加密货币去年德国的经济增长率为 8.2%。年度报告来自德国金融情报部门（FIU）。

与加密货币相关的报告总数从 2023 年的 8,049 份攀升至 8,711 份，占提交给德国负责打击洗钱的机构金融情报机构 (FIU) 的所有可疑活动报告 (SAR) 的 3.3%，创历史新高。

总数比 2020 年增加了 23.6%，其中比特币在去年的绝大多数报告中占主导地位，其次是以太坊, XRP, Tether 和 莱特币.

据金融情报机构称，信贷机构和银行提交了超过 6,000 份与加密相关的报告，这些报告通常涉及与交易平台、混合服务和赌博网站之间的交易。

对于该机构的分析师来说，贷款机构的这种主导地位表明“传统金融参与者早已成为加密货币风险的主要观察者”。

金融情报机构将加密货币相关反洗钱报告的增长解读为金融犯罪正在迅速适应新创新的迹象，加密货币已成为复杂的国际洗钱结构的关键组成部分。

报告解释道：“其潜在机制通常无法通过传统的控制系统来理解，需要采用先进的分析方法。”

例如，该报告详细介绍了一起涉及个人和渠道网络的洗钱案件，调查持续了 2024 年的大部分时间，结果显示该网络的主要参与者使用了 44 个银行账户和 8 个加密交易账户。

鉴于这种复杂性，金融情报机构在其报告的加密重点部分总结道，“处理复杂的洗钱结构需要所有相关方采取协调一致的方式”，并且新的洗钱方法的快速发展需要同样快速地开发新的分析和调查技术。

金融犯罪呈上升趋势

对于反洗钱领域的专家来说，德国创纪录的数字不仅源于全球加密货币采用的增长，也源于金融犯罪的总体增长。

总部位于慕尼黑的反金融犯罪公司 Hawk 的首席执行官兼联合创始人 Tobias Schweiger 在接受采访时表示：“德国加密货币相关可疑活动报告数量的上升是由这两种趋势共同推动的。”解密.

施魏格表示，数字资产对潜在洗钱者的吸引力越来越大，因为他们更容易在数字账本上隐藏资金流动，而检测机制却难以跟上变化的步伐。

他解释道：“数字账本技术仍然相对较新，金融机构正在升级其反洗钱流程和工具以应对这一发展。”

然而，他表示，欧盟的米卡在此背景下，监管将发挥越来越重要的作用，帮助和要求金融公司确保其 KYC 措施足够健全。

由于检测和报告措施不断改进，施韦格预计，未来几年，德国和其他国家将继续看到与加密相关的可疑活动报告增加，此外，涉及法定货币交易的报告也会增加。

他说：“随着更多人工智能检测工具的采用，金融机构和监管机构将能够更好地识别以前可能未被注意到的非法活动。”

理想情况下，施韦格希望在短期内看到从被动报告向“主动风险缓解”的转变，这将包括强调实时分析以及机构和当局之间的数据共享。

他总结道：“为了在加密时代有效打击金融犯罪，一致性和技术实施至关重要。”