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　　本周末复牌后，普遍感觉市场信心不足。如果没有信心，那么再好的机会和方向也把握不住，就会出现很多追涨杀跌的混乱操作。本周周策略重点分析思考这个问题。只有了解这个问题，才能指导投资操作，避免犯更大的错误。 　　

　　

　　先说说市场信心不足的原因。从目前的公开信息来看，大致可以确认以下六个方面造成了信心的缺失： 　　

　　

　　1.防疫的发展是有一些差异的，但是无论是哪个观点，哪个方向，都不可能避免一个问题，这个问题会对经济产生一定的影响。目前披露的车市信息也可以从侧面验证。 　　

　　

　　据乘联会消息：2022年3月，主要乘用车厂商第一周和第二周日均零售价格分别为-13%和3%； 　　

　　

　　但在多地疫情影响下，汽车市场受到生产放缓、码头关闭的影响。第三周同比减少29%，降幅较大。 　　

　　

　　预计在月末冲量的推动下，第四周市场将有所回暖，同比-10%左右。预计3月份零售额将达到158万。 　　

　　

　　2.美国对我们的政策并没有因为东欧的事件而偏离，而是不断的逼迫我们表态，这让大家对未来的预期更加严峻。 　　

　　

　　3.互联网和教育培训的整顿，客观上会产生一定的影响，而这部分人不仅是一个庞大的消费群体，而且拥有比较大的话语权环境，产生了阶段性的影响。 　　

　　

　　4.自今年GDP增长5.5%的目标提出以来，虽然国家出台了一些有针对性的税费减免措施，但市场并没有理解类似的动作有多大的力度。大家都有一种等待或者期待政策出台的感觉，但是感觉好像政策没有达到他们的预期。 　　

　　

　　5.原油、钢铁、煤炭、有色金属等资源的周期性价格较高，而我们是石油、石化、铁矿石等资源的进口大户，这将逐渐体现出对制造业中游利润的侵蚀和对下游消费者需求的抑制。 　　

　　

　　6.从市场本身来说，a股主流行业估值还是太贵，调整不到位，资金自然不会进场。 　　

　　

　　虽然沪深300静态PE只有15倍左右，TTM估值也只有13倍左右，但以新能源、白酒为代表的主流行业板块估值仍然较高； 　　

　　

　　中证白酒静态PE约43倍，TTM约36倍，CS新能汽车约135倍，TTM约70倍(数据来自中证指数，截止日期为2022年3月25日)。 　　

　　

　　总的来说，这是目前造成市场信心不足的主要问题。我们对这六个问题有一些看法： 　　

　　

　　1.关于疫情，一般人很难提前预测。我们认为现在的政策一定有他的道理，最难的是现在。 　　

　　

　　当然，我们一方面不应该评判政策，另一方面也深深感受到大家的辛酸。虽然我们不能真的设身处地，但是我们理解这种痛苦，祈祷一切都尽快过去。 　　

　　

　　2.中美之间还是有博弈的。如果在科技、贸易等领域再次恶化，可能会影响市场风险偏好。 　　

　　

　　3.互联网和教育培训的整顿，恰恰是国家在发展阶段需要做的。互联网垄断带来的问题已经隐约可见，教育培训带来的焦虑也深深影响着整个社会。从过去促进公平发展到现在阻碍公平。 　　

　　

　　而且即使没有国家的整顿，这两个行业也遇到了发展瓶颈，需要改变。这是事实。 　　

　　

　　4.关于政策没有出台的问题，我觉得现在还不是时候。继续推荐你看《两次全球大危机的比较研究》以及最近10年国内各项政策出台前后的复盘，可以增加你对经济治理的认识。 　　

　　

　　从过去10年的治理来看，包括强德 　　

　　

　　但随着东欧冲突结束，疫情后复产，下游需求萎缩，资源周期价格似乎难以继续上涨。 　　

　　

　　另一方面，资源价格的传导机制最终会发挥作用。中游制造业也需要生存发展，下游需求会慢慢恢复，但需要时间。 　　

　　

　　6.应该正视的是，以新能源、白酒为代表的主流行业估值过高，从市场情绪可以看出，一致性的预期过于强烈。市场上的公私募基金和普通投资者都有很大的热情，但是依赖热情的市场就不会调整吗？ 　　

　　

　　在市场面前，你怎么想，我怎么想都无所谓。市场选择方向的时候，从来不取决于谁的意志。我们认为，短期主流行业不宜过于乐观。 　　

　　

　　好了，这大概就是我们这周对策略的一系列思考和研究。总的结论是： 　　

　　

　　1.从长远来看，我们必须对国家和市场有信心。当我们看不清楚的时候，我们会回顾过去的历史，尤其是参考和连续时间段的历史。总的来说是有规律的。 　　

　　

　　2.中短期要适度保持风险意识，适度分散仓位，适度控制仓位。特别要记住的是，不能用急用的钱投资，一定要用闲钱。只有闲钱才能从容应对可能的调整。 　　

　　

　　3.行业方向。短期来看，高分红类别(包括资源、银行、公用事业)抗风险、分红优势较强。在这个信心不够的时刻，他们很有魅力。长期来看，成长是方向，但前提是估值合理。这么高的估值，新基金很难被认可，这是常识。 　　

　　

　　4.对于定投来说，必须每周投资。 　　

律值得坚持，市场在底部调整和震荡的阶段不去把握，等涨起来了就成了追涨杀跌了；

　　

至于期望等待绝对低点，坦白的说，对于绝大部分普通投资者来说不一定能等到，即便等到了也很难全力抓到，踏踏实实的在底部定投就挺好。

　　

至于是否投资银华天玑-悄悄盈和年年红，这是大家自己的决策，我们没有建议。

　　

需要注意的是，银华天玑-悄悄盈是R4级别的基金投顾组合，有80-90%的仓位要配置股票型和偏股混合混合型基金方向；

　　

银华天玑-年年红是R2级别的基金投顾组合，只有8-18%的仓位配置股票型和偏股混合型基金方向；所以，他们的收益预期和风险也不一样。

　　

风险提示：管理型基金投资顾问服务由银华基金管理股份有限公司提供。投顾组合建议中可能包含银华基金管理的基金产品及其他基金公司管理的基金产品。投资者投资基金投顾组合策略应遵循“买者自负”原则，在全面了解基金投顾组合策略的风险收益特征、运作特点及适当性匹配意见的基础上，结合自身情况选择合适的基金投顾组合策略，谨慎作出投资决策，独立承担投资风险。银华基金不保证基金投资组合策略一定盈利及最低收益，也不做保本承诺。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。投顾服务的过往业绩并不预示其未来业绩表现，为其他投资人创造的收益并不构成业绩表现的保证。基金投资顾问业务尚处于试点阶段，基金投资顾问机构存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。基金有风险，投资需谨慎。

　　

#投资理财#

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